SAP TRM-TM, es una solución para gestión de instrumentos financieros, que permite la visibilidad en tiempo real de su inversión, deuda, divisas, derivados y valores. Es parte de SAP TRM (SAP Treasury Risk and Management), una solución que está diseñada para la automatización de los procesos de la gestión de tesorería y gestión de riesgos.
Es un módulo incluido dentro de SAP FSCM (Financial Supply Chain Management) y no requiere una licencia adicional, basta con activar el add-on en el sistema.
A veces se le confunde con SAP CML (Corporate Mortgage Loans), también llamado Loans, un submódulo para la industria de Banking que sí tiene un costo adicional en las licencias SAP y está diseñado para un manejo de la deuda más amplio y complejo.
La solución SAP TRM está compuesta por un conjunto de módulos. Dado el tamaño y las características de las empresas de Iberoamérica, hemos visto que el más usado es el módulo de “Gestor de transacciones” (SAP TRM-TM), el cual permite el manejo de diferentes instrumentos financieros de inversión, deuda, divisas, derivados y valores, y al cual también se le conoce como “tesorería extendida”:
¿Qué beneficios aporta SAP TRM-TM para gestión de instrumentos financieros?
Esta la solución de SAP permite:
- Dar visibilidad en tiempo real a los diferentes instrumentos financieros, pudiendo observar fácilmente los montos de inversión, deuda, cuentas a pagar/cobrar y entidades financieras relacionadas.
- Integrar las inversiones y deudas con los principales procesos de negocio, como contabilidad, análisis de gastos/ingresos, cuentas por pagar/cobrar y tesorería.
- Mejorar la eficiencia y productividad en las áreas de tesorería, automatizando procesos y reduciendo costos de gestión.
- Evitar el uso de Excel para la gestión de instrumentos financieros, lo que implica ganar en trazabilidad y auditabilidad, además de fortalecer procesos que capitalizan el know how de la organización.
Este módulo es útil para empresas que gestionan diversos instrumentos financieros, tanto de inversión como créditos y que desean integrar esta información a sus procesos de negocio en el ERP. Dentro de los instrumentos financieros que el módulo SAP TRM TM puede gestionar están:
| Mercado dinero |
Divisas |
| Depósito a plazo fijo |
Compra/Venta de divisas (Spot) |
| Depósito preaviso |
Forwards entrega Física/Compensación |
| Pactos |
| Overnigth |
Derivados (Derivatives) |
| Time Deposit |
Swap CCS |
| Préstamos Bancarios |
Swap IRS |
| Préstamos intercompañía (activo/pasivo) |
Swap commodities (no muy usado) |
| Bonos |
| Línea de crédito |
Valores (Securities) |
| Boleta de garantía |
Bono cupón cero |
| Efecto comercio |
Bono accionario |
| Simultáneas |
Fondos mutuos |
| PDBC (pagaré descuento Banco Central) |
TRM en SAP S/4HANA
Con la llegada de SAP S/4HANA hemos visto que el módulo de TRM sigue robusto con pocos cambios en lo funcional y con muchas aplicaciones en FIORI. Para nosotros desde lo funcional, lo más relevante en SAP S/4HANA es la integración de la información de TRM en el nuevo Cash Management, el cual posibilita que la información de Tesorería sea más completa. Por ejemplo, esto permite mostrar ahora en los reportes de “Previsión de liquidez” todos los vencimientos de préstamos e inversiones junto con los vencimientos de cuentas por pagar y cobrar.
SAP Fiori es la nueva plataforma web donde SAP disponibiliza una suite de aplicaciones para cada uno de sus módulos. Así mismo para TRM cuenta con una serie de aplicaciones o APPs del tipo transaccional y del tipo reportería.
La idea es que el usuario pueda ingresar en cualquier dispositivo y en cualquier lugar con internet y acceder a su información de Tesorería.
En Novis tenemos experiencia implementando el gestor de operaciones (SAP TRM-TM) en empresas que ya contaban con SAP FI-CO. Gracias a ello, estas pudieron potenciar el ERP SAP consolidando la información financiero-contable y mejorando la gestión de tesorería y riesgo.
También tenemos experiencia de TRM en SAP S/4HANA, ya que nuestros clientes han migrado a esta aplicación y hemos visto que este módulo sigue robusto con pocos cambios en lo funcional y con varias apps que aportan reportería y KPIs en la mirada del tesorero.
Hemos visto, además, que a medida que el negocio crece, estos clientes han buscado incrementar sus modos de invertir, usando nuevos instrumentos o adicionando nuevas formas de comunicación con las entidades financieras, por ejemplo, automatizando la generación de cartas o correos. Para apoyarles, a medida que el mercado genera nuevas opciones de inversión, nosotros hacemos la mantención evolutiva correspondiente en su SAP TRM-TM.
Actualmente, tenemos un equipo de consultores con amplia experiencia en SAP TRM-TM y brindamos servicios de soporte y mantención a varias empresas, en diversas industrias como servicios de transporte, organismos gubernamentales, empresas productivas y de servicios financieros.
Feedback/discusión con la autora: Jenny Molina, Subgerente de consultoría financiera de Novis, jenny.molina@noviscorp.com
Para más información de nuestros servicios, invitamos a la comunidad de SAP a contactarnos.
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